Guía para aprender a invertir: Maximizar tus ganancias

¿Cansado de que tu dinero no crezca? Aprende a invertir desde cero y deja atrás la frustración financiera, con esta guía gratuita aprenderás a invertir y hacer trading para hacer crecer tu dinero y patrimonio.

¿Qué es una estrategia de inversión?

Tener una buena estrategia de inversión es importante para aprender a invertir o hacer trading, es tu herramienta principal, sin ella invertir sería como correr sin tenis.

Antes de definir una estrategia de inversión, debemos recordar ¿Qué es una inversión?: Es proporcionar tus recursos a cambio de un beneficio. Por tanto, una estrategia de inversión es un plan, conjunto de reglas a seguir para aportar recursos propios (dinero en la mayoría de veces) a cambio de obtener el mayor beneficio posible.

Características de una buena estrategia de inversión

Una estrategia de inversión puede variar mucho con respecto a otra, depende mucho del inversionista, pero a grandes rasgos podemos listar las siguientes características:

• Debe tomar en cuenta el tipo de riesgo que estas dispuesto a correr. Hay inversionistas a los que no les importa mucho tomar grandes riesgos a cambio de tener la posibilidad de obtener grandes ganancias, en cambio hay otros que prefieren ganar poco a cambio de tomar el menor riesgo posible. ¿Qué tanto riesgo estas dispuesto a correr tu?

Tener plazo adecuado a tu situación. Debes plantear para que quieres hacer esta inversión: comprar un carro, casa? para tu vejez? o tal vez buscas la independencia financiera.

• Debe incluir productos financieros que se ajusten a tu capital disponible para invertir. Es cierto que puedes usar cualquier producto sin importar el monto, pero hay productos que son más convenientes para montos pequeños y otros para montos más grandes. Ejemplo: No es lo mismo invertir 100 dólares en bitcoin que invertirlos en cetes.

• Lo más importante, debe tener los pasos a seguir para lograr tu objetivo de inversión.

¿Qué estrategias de inversión existen?

A corto plazo

Este tipo de inversión también conocido como especulación o trading, se hace a períodos de tiempo muy cortos, normalmente a períodos de 4 horas. Para este tipo de inversión el análisis fundamental no suele usarse ya que se especula con la volatilidad del precio (con fundamentos, no es una apuesta a ciegas!).

A largo plazo

Este tipo de inversión se hace a un período de tiempo largo, generalmente mayor a 5 años. Para este tipo de inversión el análisis técnico suele tener menor importancia, ya que nos interesa una acción que tenga futuro. Sin embargo, es recomendable utilizarlo para maximizar ganancias.

Ejemplo de una estrategia de inversión

A modo de ejemplo, compartiré la siguiente estrategia de inversión:

Objetivo: Independencia financiera

Plazo: largo plazo

Pasos previos a la estrategia:

1. Reducir gastos innecesarios (ejemplo, en lugar de comprar café en starbucks comprarlo en el puesto de la esquina.
2. Destinar 10% del sueldo mensual para adelantar deuda a meses sin intereses.
3. Destinar 15% de mi sueldo para invertir.
4. Planificar 2 viajes familiares en el año (en las épocas que recibo dinero, aguinaldo y utilidades)

Distribución del capital:

• 10% en renta fija (5% cetes, 5% staking busd)
• 20% trading
• 50% criptomonedas
• 15% acciones
• 5% nft’s

Pasos a seguir de la estrategia:

• Hacer análisis técnico y fundamental para saber en que invertir.
• Distribuir la parte destinada a inversiones(15%) de mi sueldo quincenal en cuanto lo cobre.
• Estar al tanto de lo que sucede en la economía global y de las empresas o instrumentos que quiero invertir, sobre todo para el trading
• Seguir aprendiendo (Puede ser que en el futuro surja un instrumento de inversión más rentable)

¿Cómo hacer una estrategia de inversión?

Para hacer una buena estrategia de inversión bursátil se necesita tomar en cuenta lo que ya platicamos con anterioridad, definir tipo de inversionista que eres, el plazo, objetivo, pasos a seguir y el tipo de instrumento en el que invertirás. Una vez definido lo anterior, debemos hacer dos análisis, el fundamental y el técnico.

A continuación platicaremos un poco de cada uno de ambos análisis. Mencionaremos a grandes rasgos cada uno de estos conceptos con la finalidad de brindar armas para crear tu propia estrategia, si te interesa saber más a detalle puedes revisar el blog ya que estaremos subiendo información más detallada sobre estos temas (revisar blog), o bien, se tienen algunos videos en este sitio web que puedes consultar. Ir a videos.

Análisis Fundamental

Implica revisar la información disponible, tanto de la propia compañía como de la economía en general, este análisis nos indica la salud financiera de una empresa.

El primer paso es conocer todo sobre la empresa, a qué se dedica, quiénes son sus socios, si es empresa nacional o internacional, cuánto tiempo lleva en el mercado, si tiene cierta ventaja sobre su competencia, etc.

La información externa o macro, es estar informados de lo que sucede a nivel mundial, a nivel país y a nivel empresa, por otro lado, para analizar la información de la propia empresa contamos con varias herramientas, entre ellas las siguientes:

Razones financieras

Son medidas que se usan para saber cómo va la economía de una empresa en específico, fórmulas matemáticas que dan un resultado el cual califica diferentes aspectos de la situación financiera de la empresa. En resumen, son herramientas para saber si una empresa va bien o mal en términos de dinero. A continuación algunas de las que deberías incluir en tus análisis.

Nota: Existen muchas razones financieras, hay algunas que nos funcionan más para un tipo de empresa que para otro, como puede ser la de rotación de inventarios, no es lo mismo una empresa que vende casas a una tienda de abarrotes, esta razón tendría que ser muy alta en el caso de la tienda y obviamente sería mucho menor en el negocio inmobiliario (para no obviar cabe mencionar que las casas al tener un mayor nivel de complejidad de venta, su rotación de inventarios es muy lenta).

Las razones que se presentan a continuación se pueden usar de manera general para cualquier empresa. La idea es hacer análisis rápidos sin necesidad de tener grandes conocimientos (para que sea de utilidad para personas que van comenzando), por lo que si tu cuentas con mayor experiencia o conocimientos te invitamos a revisar el blog, estaremos compartiendo más información para diferentes niveles de experiencia y conocimientos.

Capital neto del trabajo

Esta razón nos indica si la empresa es capaz de hacerle frente a sus deudas en un corto plazo. Una empresa que tiene los recursos para hacerle frente a una contingencia es una empresa con buena salud financiera.

Capital neto trabajo= Activo circulante – Pasivo circulante

Margen neto de utilidades

Nos indica la ganancia que tiene la empresa, tener en cuenta que el resultado nos indica la ganancia por cada peso invertido. Como es obvio, entre mayor sea esta razón mayor será su salud financiera, Sin embargo, si una empresa tuviera un margen de utilidad demasiado alto, podría cuestionarse el que no este reinvirtiendo ese capital y hablaría de una excelente empresa con una mala dirección.

Margen neto de utilidades= Ingresos netos/utilidad neta

Endeudamiento

Nos indica que tan endeudada esta la empresa. Toda empresa debe tener cierto grado de apalancamiento (deuda) para ser una empresa sana, pero tampoco debe estar demasiado endeudada, esta razón junto con la razón del capital neto del trabajo nos pueden dar una idea precisa del endeudamiento de la empresa.

Endeudamiento= Pasivo total/Activo Total

Análisis utilidad neta

Esta herramienta consiste en revisar la utilidad neta de la empresa por un periodo de tiempo (entre mayor sea este periodo mejor). Lo único que nos interesa aquí es revisar si ha habido un crecimiento o no, evidentemente buscamos una empresa que si este creciendo a través del tiempo.

Podemos hacer esto mismo pero con los dividendos pagados por año. Nos conviene una empresa que reinvierta las ganancias para no pagar tantos impuestos.

Análisis técnico

Este análisis implica el uso de diferentes indicadores con la intención de obtener señales o patrones que nos indiquen posibles compras o ventas.

El primer indicador sería comparar el valor intrínseco contra el valor de mercado. Sería señal de compra si el valor de mercado estuviera por debajo del valor intrínseco (Si es una empresa con una buena salud financiera, el precio de mercado tenderá a alcanzar el valor intrínseco). Mucha gente considera esta herramienta como parte del análisis fundamental, aquí lo consideramos como parte del análisis técnico ya que buscamos una señal de compra.

A continuación mencionaremos otras herramientas que son importantes considerar en nuestro análisis:

Teoría de Dow

Dow nos indica lo siguiente:

• Tenemos 3 tipos de tendencia: corto, mediano y largo plazo.
• Hay tendencia alcista, bajista y de acumulación.
• El comportamiento se mueve siempre en impulsos y correcciones, las correcciones pueden llegar hasta un tercio, mitad o dos tercios del impulso.
• La tendencia es mucho mas rentable que los pullback (retrocesos).

Fractalidad

Este concepto nos indica que los gráficos se comportan igual en cualquier temporalidad, es decir, si tenemos una tendencia alcista la podremos ver en un gráfico de un día o un gráfico de una hora. Este concepto es muy importante para poder anticiparnos a posibles cambios de tendencia.

Price action

Es la acción del precio. es decir, el comportamiento de la acción. No es otra cosa más que el gráfico que observamos al analizar cualquier acción.

Soportes y resistencias

Es donde el precio encuentra dificultad para romper. en caso de resistencia romper a la alza y en caso soporte a la baja. Para poder trazar este indicador con dos toques del precio basta, entre mas toques tenga y mayor tiempo abarquen estos toques más claro, importante y fuerte será el soporte o resistencia. Pueden ser horizontales, diagonales o dinámicos (media móvil ). Más adelante se hablará sobre las medias móviles.

Patrones de comportamiento

Son comportamientos del price action que nos dan algún tipo de información, a continuación enlistaremos algunos de los más importantes:

Hombro-cabeza-hombro

Este patrón indica un cambio de tendencia, la línea de los hombros(neckline) puede ser horizontal o diagonal. La mas bajista es con mínimos mas bajos, es decir que el segundo hombro sea de un precio más bajo que el primero.

Doble techo-doble suelo

Es otro indicador que nos anticipa un cambio de tendencia, el limite no tiene que ser el mismo precio exacto en ambos techos, puede ser inclusive diagonal.

Cuña

Este indicador suele anticipar un cambio de tendencia pero también podría ser de confirmación de tendencia, es un movimiento de desgaste o desaceleración.

Triángulo

Es un indicador que puede ser de continuación o de cambio de tendencia, aplana el comportamiento de una zona, es decir, hay desaceleración.

Velas japonesas

Son la representación gráfica del comportamiento del precio, tiene 4 elementos: precio apertura, precio cierre, precio máximo y precio mínimo del período. Cada vela tiene un cuerpo (representado por el precio apertura y precio cierre) y puede tener dos sombras (representadas por el precio mínimo y el precio máximo). A continuación los tipos de velas japonesas que más nos pueden servir en nuestro análisis.

Envolvente

Esta vela se conoce así debido a que su cuerpo es más grande que el cuerpo de la vela anterior, es un vela de reversión (cambio de tendencia), indica fortaleza.

Doji

Esta vela tiene sombras mas fuertes que el cuerpo, tiene un cuerpo pequeño. Indica duda, puede ser de reversión como confirmación.

High test-low test

Esta vela tiene una sombra muy grande, por lo que suele ser de reversión, indica pérdida de fuerza.

Doble high test-doble low test

Son dos velas japonesas high test o dos low test, indican una reversión muy fuerte.

Media móvil 20

Este indicador lo podemos utilizar como zona de soporte dinámico, si el price action toca esta media constantemente sin romperla, hablamos de una tendencia fuerte.

Media móvil 50

Este indicador al igual que el anterior, lo podemos usar como zona de soporte dinámico, es un poco más desarrollado que el de 20 períodos.

El conjunto de ambas medias móviles también nos dan señales, cuando la de 20 períodos cruza a la de 50 períodos, estamos hablando de un cambio de tendencia, entre mas separadas estén estas medias móviles más fuerte será la tendencia.

Volumen

Es la cantidad de contratos negociados, nos indica si el mercado tiene interés. También debemos ver si el volumen es creciente o decreciente, esto nos podría anticipar un cambio de tendencia.
Es importante indicar que no hay volumen bajista o alcista, solo hay volumen.

MACD. Moving average converge divergence

Es un indicador que nos sirve para encontrar tendencias, cambios de tendencia y fortaleza en las tendencias. Se compone de un histograma, la línea señal, y la línea macd (esta línea marca tendencia convergencia o divergente).

RSI.Relative strenght index

Es un indicador para detectar momentos de sobre compra o sobre venta. si el indicador baja del nivel 30 indica sobre venta y si sube del nivel 70 indica sobre compra. Sirve también para buscar puntos de ruptura (cambio de tendencia), buscando máximos decrecientes o crecientes.

Teoría Elliott

Esta teoría nos dice que el mercado esta compuesto por 5 ondas (3 de tendencia y 2 correctivas). la onda 3 suele ser mas larga y su corrección mas compleja. Por compleja nos referimos a que no es una línea recta.
Esta teoría también se cumple en la fractalidad, es decir, cada onda de un período mayor se compone de 5 ondas en un período menor.

Fibonnacci

Este indicador nos sirve para la medición del pullback (retroceso), tomamos el punto donde empieza la onda hasta donde termina, dejando los niveles de 1/3, mitad y 2/3 para complementar la teoría de dow y saber donde puede empezar la onda 3. Tendríamos que buscar señales en estos niveles de Fibonnacci (1/3, mitad o 2/3).

Halving

Cada cierto tiempo se lleva a cabo este evento con la finalidad de reducir las recompensas por minería. Es importante considerar y analizar este evento ya que se dan diferentes ciclos entre cada halving, esto puede ayudar a tomar una buena decisión de compra o venta. El halving aplica solo para criptomonedas.

Distintas ventanas de tiempo

Este indicador hace referencia a utilizar diferentes temporalidades para buscar patrones que confirmen un posible cambio de tendencia en otra temporalidad. Ejemplo: Si en gráficos semanales estamos viendo que se empieza a formar un doble techa, podemos ver gráficos de un día o menor tiempo para encontrar señales de cambio de tendencia como podría ser una cuña. Con esto podríamos adelantarnos en gráficos de una semana, esto para obtener una mayor ganancia.

Consejos

1. Analiza tu situación económica.
   • El capital de una inversión bursátil debe ser capital que no vayas a utilizar en un tiempo.
   • Si vas a necesitar ese capital en un corto plazo, es recomendable invertirlo en renta fija (cetes, bonos, etc).
   • Cuando se tiene presión porque se necesitará el capital en el corto plazo, suelen tomarse malas decisiones.
2. Analiza que tipo de inversor eres, es decir, que tanto estas dispuesto a arriesgar.
   • Esto para crear tu portafolios de inversión, entre menos riesgo quieras tomar, mayor renta fija deberá tener tu portafolios.
3. Decide que tipo de inversión bursátil harás, a corto o largo plazo:
   • Se recomienda usar ambas, siendo una parte pequeña la destinada al trading (corto plazo). Esto porque en trading podemos ganar no solo cuando sube el mercado, sino también cuando baja.
4. Utiliza siempre ambos análisis, fundamental y técnico.
5. Consejos para el trading:
   • Siempre es aconsejable tener un stop loss y take profit, esto nos ayudará a tomar decisiones inteligentes y no basadas en emociones.
   • Sigue los siguientes pasos para maximizar rendimientos:
     • primero identifica la onda 1 o 3 de Elliott
     • Una vez identificadas busca patrones en las ondas 2 o 4 (velas envolventes, doble techo, cruces medias móviles, etc) recordando que estas ondas suelen corregir hasta un tercio, mitad o dos tercios de la onda anterior.
     • Una vez encontradas las señales, trata de tomar la onda 3 o 5.
6. Es importante estar en constante aprendizaje y actualizar conocimientos. Te recomendamos suscribirte al sitio web para compartirte material fresco.
7. Comenta en este artículo consejos y estrategias que te hayan funcionado, la clave del éxito es ayudar a los demás, siempre habrá alguien que este pasando por donde tu ya pasaste.
8. Mucho éxito en tus inversiones, recuerda, la paciencia es clave importante.

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Conclusión

Como conclusión podemos decir que el análisis fundamental nos indica en que empresas invertir y el análisis técnico el momento indicado para invertir en esas empresas. El fundamental tiene mayor importancia para inversiones a largo plazo y el técnico para corto plazo. Pero siempre se recomienda usar ambos.

Cada una de las herramientas estudiadas anteriormente nos proporcionan información, para saber si debemos o no comprar alguna acción. Deben usarse en conjunto ya que una sola no nos sirve de nada, debemos tomar varias de ellas para armar nuestra estrategia de inversión. Este artículo tiene la finalidad de ayudar a formar una buena estrategia, se recomienda utilizar varios indicadores e ir probando cual nos funciona mejor, no hay estrategia mala, simplemente funcionan de forma diferente, puede ser que a una persona le funcione un indicador y a otra no le funcione tanto.